农商行柜面风险防范培训计划
”
农商行柜面风险防范培训计划 - 授课老师
叶英俊资深银行客户经理培训专家
资深银行客户经理培训专家国家注册企业风险管理师厦门市人才中心特约讲师银行开门红实战辅导专家专注银行客户经理实战营销、风险管理培训课程，拥有八年金融机构培训与辅导经历。在信贷风险管理和内部控制方面积累了丰富的实战经验，精通银行风险内控落地执行要点，曾为多家中小金融机构及股份制商业银行提供外拓营销,并成功为数百家金融机构提供客户经理信贷营销、管理内训及咨询服务，一致获得客户好评。【授课风格】善于主题式、案例式、咨询式、体验式培训，注重培训教学的科学性、知识性、趣味性，深入浅出，通俗易懂[详细]
农商行柜面风险防范培训计划 - 课程简介
第一部分：培训规划
【培训收益】1. 通过柜面业务操作风险案例分析，深入了解柜面业务操作风险的特点；
2. 掌握柜面业务常见操作风险的识别方法及管理技术；
3. 了解柜面业务操作风险管理体制建设的基本思路；
4. 提高临柜业务操作风险控制和监督的技术和能力；
5. 提升学员柜面操作风险的防控水平。【培训安排】1. 培训对象：柜面人员
2. 培训人数：150人，分2期
3. 培训天数：2天/期，2期共4天
4. 培训方式：课堂授课、案例分析、互动讨论、实战演练等【培训重点】
第二部分：课程大纲
《柜面操作风险控制与防范》（2天/期）培训模块模块内容模块一
银行柜面业务操作
风险现状与主因【案例分析】新垌信用社柜员态度粗暴、业务不熟，让重病老人猝死在大厅
【案例分析】储户1580万存款“莫名”消失 银行副行长私自转走
【案例分析】天津银行被盗3亿背后的秘密
1. 近年来银行操作风险损失几何倍数增长
2. 目前柜面操作风险形成的主因
Ø 操作失误型
Ø 主观违规型
Ø 道德风险型
3. 造成柜面业务操作风险的种类和风险点
Ø 岗位设置和人员配置不全
Ø 不相容岗位职责相互不分离
Ø 柜员权限卡（操作员卡）做不到事权划分
Ø 不按规定实行业务交接模块二
柜面业务操作风险
防控思路1. 加强内控体系建设与“三道防线”建设
2. 加强柜面业务流程控制
3. 加强开户管理、对账管理、账户监控、加强印章凭证管理、代销业务管理
4. 加强风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控
5. 加强营业场所管理、员工行为管理
6. 加强风险事件处置、风险事件联动查处和双线整改、风险事件双线问责
7. 加强内部举报核查、宣传引导
8. 加强声誉风险管理
9. 加强监督检查模块三
柜面业务操作风险防范1. 存款业务操作风险
Ø 开户的真实性：办理人、证明资料、预留印章
Ø 免填单的使用范围
Ø 取款和销户时的审查
Ø 错账处理：业务提示
Ø 挂失业务：储蓄管理条例
Ø 存单核押
Ø 查询、冻结、扣划：办理机构，有权机关，审查事项，系统操作
Ø 银发【2002】1号
Ø 存款对账
2. 结算业务操作风险
Ø 支票验印与审查
Ø 银行本票和汇票的审查（出票）
Ø 承兑汇票的审查
Ø 汇票的贴现、质押审查
Ø 同城票据交换：人员的分离、交换票据的合规性
Ø 柜员管理
Ø 柜员号管理
Ø 柜员权限管理
Ø 业务制约
3. 银行卡业务、电子银行业务操作风险
4. 会计出纳业务操作风险
5. 银行柜面其它操作风险
Ø 电信欺诈
Ø ATM机欺诈
Ø 克隆卡欺诈
Ø 调包欺诈
Ø 非法集资引起的欺诈
6. 柜面业务操作风险的典型案例分析
Ø 案例1：印章管理的合规风险
Ø 案例2：档案管理的合规风险
Ø 案例3：安全保卫工作的合规风险管理
Ø 案例4：挂失业务的合规风险管理
Ø 案例5：个人汇款业务的合规风险管理
Ø 案例6：反洗钱业务的合规风险管理
Ø 案例7：柜员卡、授权卡业务的合规风险管理
Ø 案例8：中间业务的合规风险管理
Ø 案例9：银行卡业务的合规风险管理
Ø 案例10：ＡＴＭ机业务的合规风险管理
