银行反洗钱课程
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银行反洗钱课程 - 授课老师
林承铎高级金融管理师
★ 中国人民大学中法学院经济学系主任★ 人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师★ 曾就职银行信贷部★ 教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员★ 国家专利局江苏审查协作中心审查员法制课程培训教师★ AFMA（高级金融管理师）委员会中国总部办公室主任★ 中国人民大学全球化研究中心研究员★ 苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员★ 国家专[详细]
银行反洗钱课程 - 课程简介
一、反洗钱的基本情况分析
1、我国的洗钱犯罪形势
2、我国洗钱犯罪类型分布
3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围和方式
5、反洗钱检查和处罚情况
6、金融机构反洗钱义务
二、银行业金融机构面临的洗钱风险
1、法律风险
2、声誉风险
3、政治风险
三、洗钱的基本内容
1、什么是洗钱和反洗钱？
2、典型洗钱交易的3个过程
（1）处置
（2）离析
（3）归并
3、洗钱的特征
（1）与现金交易有关的特征
（2）与账户有关的特征
（3）异常的资金收付
（4）与贷款有关的特征
（5）与证券交易有关的特征
（6）与保险有关的特征
（7）其他行为特征
（8）与金融机构职员有关的特征
（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点
4、典型案例分析：
（1）四川杨仕明洗钱案
（2）谭彤等人走私及洗钱案
（3）上海罗怀韬地下钱庄案
（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案
四、反洗钱的基本知识
ü 1、典型可疑交易18种特征
2、可疑交易案例分析
3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
l 客户身份识别制度
l 客户身份资料和交易记录保存制度
l 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
五、客户洗钱风险等级管理
1、什么是客户洗钱风险等级划分？
2、开展客户风险等级划的原则
3、客户洗钱风险划分的3个等级
4、划分客户风险等级时应考虑的因素
六、银行反洗钱的内控制度和具体方法
1、建立反洗钱组织机构建设
2、完善反洗钱内控制度建设情况
3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存
4、做好大额交易和可疑交易报告
5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易
6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息
7、做好反洗钱宣传和业务培训
8、积极配合人民银行完成各项工作任务
七、不同岗位反洗钱职责
1、客户经理
2、运营岗位
3、反洗钱报告员
八、反洗钱保密
1、反洗钱工作保密事项
2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务
