消费金融风险识别和催收
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消费金融风险识别和催收 - 授课老师
林承铎高级金融管理师
★ 中国人民大学中法学院经济学系主任★ 人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师★ 曾就职银行信贷部★ 教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员★ 国家专利局江苏审查协作中心审查员法制课程培训教师★ AFMA（高级金融管理师）委员会中国总部办公室主任★ 中国人民大学全球化研究中心研究员★ 苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员★ 国家专[详细]
消费金融风险识别和催收 - 课程简介
一、 当前消费金融特点分析
1、互联网消费金融产品的信息透明度提高所带来的发展格局
2、门槛低所带来的风险隐患分析
3、用户体验的市场调查分析及消费特点
4、线上消费金融场景化、连接化消费出现所带来的挑战
二、 消费金融业务中的风险与案例解析
1、 信用风险
2、 合规风险
3、 欺诈风险
三、 近期消费金融市场欺诈风险的表现形式
1、 专业化盗号
2、 撞库
3、 学生分期
4、 医美分期
5、 车贷分期
6、 征信问题
四、 风险解决方案
1、 内控合规全流程解决方案
（1） 员工培训机制
（2） 职业道德规范
（3） 监管政策培训
2、 数据来源的拓展
（1） 人行征信系统
（2） 网信功能
（3） 网联功能
（4） 时间戳
（5） 大数据
（6） 区块链的应用
3、 专业欺诈的应对方案
（1） 设备号
（2） 访问IP
（3） 定位
（4） 通讯录
（5） 通话记录
（6） 短信
（7） 联系人
（8） 应用操作日志
（9） 自媒体数据
（10） 个人数据授权调用
（11） 人脸识别
（12） 问答印证
4、 信用风险防范
（1） 公安数据模型
（2） 央行征信数据模型
（3） 微信社交模型
（4） 手机 QQ社交模型
（5） 财付通支付数据模型
（6） 资金饥渴度模型
五、 消费金融贷后风险管理与催收实务
1、《借款协议》审核及相关风险点识别
（1）合同主体应注意问题
（2）第一还款来源的合规性问题
（3）权利义务的分配问题
2、第二还款来源的审核及风险识别
（1）抵押问题
（2）质押问题
（3）保证问题
（4）留置权与抵、质押的顺位
（5）创新担保的合规问题及案例分析
3、民事诉讼中的注意事项
（1）民刑交叉问题的解决
（2）证据保存及提交事项
（3）执行阶段的疑难问题分析
（4）不当催收行为涉及的风险分析
4、催收、信函催收、上门催收、司法催收的高效操作分享
（1）信函催收的注意事项
（2）司法催收的细节分析
（3）上门催收的案例分享
