资产配置轻松谈

适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管、

课程时间---------------------------------------------------------------------

1(精华版)-2(丰富版)天，6-12小时。

课程收益---------------------------------------------------------------------

1、透过真实金融市场情境，提升金融智慧，让你了解过去，预见未来，掌握现在！

2、全球金融时事为研究基础，透过大数据统计分析，以真实金融市场的资产变化为依据随机变化。

3、与时俱进：透过全球金融时事，练习权衡机会与风险

4、赢家眼光：综观资产配置连动关系，看懂市场脉络
5、智者思维：掌握关键线索，学会在时间压力下的决策能力
6、沙盘实战：透过客户信息表与资产配置表的结合，于工作上密切结合

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、第一次谈资产配置就上手                                          

1. 分组PK 与 积分竞赛

2. 了解资产配置的优点 

3. 每年你都投资到报酬率冠军的资产吗? 

4. 影响投资报酬的关键因素

5. 正确的资产配置观念

6. 不同投资策略报酬走势

7. 资产配置的关键数字

8. 各类资产相关系数与波动率与另类资产配置

9. 资产配置的好处

10. 资产配置规划核心

二、如何建立并落实资产配置                                            

1. 资产配置规划流程图

2. 资产配置规划四步骤

3. 收集与整理客户资料

A.确立财务目标一

B.确立财务目标二

C.【演练：资产配置需求分析】

4. 从客户需求看理财商品

5. 提出规画建议书

6. 五大定期检视规划

7. 资产配置动态调整(Rebalance) 三大法则

三、四大资产配置成功关键分析-退休金规划                                            

1. 全球皆面临严重的人口老龄化

2. 【演练：退休三大问题】

3. 三种退休生活，你想要哪一种

4. 【练习题：自己的退休金需要多少】

5. 所得替代率很重要吗 ?

6. 【练习题：计算专属自己的所得替代率】

7. 销售引导三步骤

8. 退休工具梳理

四、四大资产配置成功关键分析-子女教育金规划                                       

1. 最重要的销售关键→爱 (说故事营销)

2. 当家人不得不离开时……

3. 【演练：子女规划三问】

4. 子女教育为什么要提早规划

5. 【练习题：试算自己的子女教育金】

6. 子女教育工具梳理

五、四大资产配置成功关键分析-置产规划                                       

1. 【演练：置产话术】

2. 有土斯有财?

3. 【练习题：试算一下自己的痛苦指数】 

4. 内地居，大不易！

5. 房子＝梦想，意义＞价值。

6. 如何不当屋奴的四大步骤?

六、四大资产配置成功关键分析-旅游金规划                                     

1. 去哪旅游好呢 ?

2. 【演练：每年都出去玩很重要吗 ? 】

3. 世界上最强大的力量是什么？ 

4. 请再靠近一点：100万及6600万的差别

5. 复利魔法:七二法则

6. 历史上的微笑曲线

7. 梦想是现在开始准备比较好呢?还是过几年……

8. 梦想工具梳理

七、Role play及小组竞赛                                 

1. 分组研讨实际个案，了解资产配置的重要性

八、资产配置案例与沙盘实战演练                                    

1. 历史总会不断重演之资产配置梳理

A.1997~至今资产配置案例

B.12大国内外重大资产配置事件分解

C.实地资产配置沙盘推演

2. 波动市场下资产配置策略

A. 市场波动时该如何资产配置

B. 8大客群资产配置策略