税改政策对高客财富管理的影响及应对

适合对象---------------------------------------------------------------------

高端客户、投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长

课程时间---------------------------------------------------------------------

1天，6小时。

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、中国税收改革与法商征管形势                                          

1. 互动积分竞赛

2. 中国税收改革

A. 全面推行营改曾

B. 个人所得税改革

C. 清理不合理行政费用

D. 进一步降低企业所得税

E. 降低社保费率

3.中国税改对高净值客户影响

  A.明确居民定义与判定标准

  B.调整所得分类

  C.调整优化税率级距

  D.提高综所税减除费用

  E.设立专项附加扣除

  F.调整纳税申报制度

  G.建立离境税务清算机制

  H.多部门协同与信用信息系统建立

  I.引入个人反避税条款

4.信息透明化时代，CRS对高净值人士影响

  A.税收居民身份 VS离岸金融账户

  B.人在境内，钱在境外 VS 人在境外，钱在境内

  C.税收居民五大判定法

  D.CRS信息交换四大影响

  E.CRS涉及重点国家和地区

二、法商下高端客户致富之道                                  

1. 【案例 : 法商下财富传承】

2. 家族财富管理核心

3. 财富管理服务

A. 财务规划

B. 策略规划

C. 治理规划

D. 咨询规划

4. 最佳理财师具备要素 ?

5. 家族财富传承三法

A.SFO VS MFO VS VFO

6. 法商的重要性

7. 打造完整法商规划

8. 法商销售从需求入手

A. 净值与浮动型资产比例

B. 生命需求曲线

C. 客户资产配置法则

三、高净值人士税收风险管控                                                         

1.财富传承与分配十大风险解析

  A.遗产风险【案例 : MICHAEL的遗产信托 + 侯耀文继承风暴】

  B.败家子风险【案例 : 李兆会一夜回到解放前】

  C.婚姻风险【案例 : 王宝强婚姻判决解析】

  D.经营风险【案例 : 邢利斌首富到首负】

  E.贬值风险【案例 : 国家统计局与财新经济数据分析】

  F.税负风险【案例 : 亚洲首富税务创纪录】

  G.家人风险【案例 : 亚洲首富之子绑架旋风】

  H.隐私风险【案例 : 影视巨星犯下全天下男人都会犯的错】

  I.侵权风险【案例 : 三星电子之商场如战场】

  J.意外风险【案例 : 国美CEO晚年之灾】

2.高净值人士个税征管

  A.金税三期

  B.多部门信息共享 / 强化监管

  C.个人反避税

  D.离境税务清算

  E.CRS 信息交换

3.大类风险下法商资产配置

A. 公司法

B. 合同法

C. 遗产税法

D. 所得税法

E. 继承法  

F. 保险法

G. 婚姻法

H. 【案例 : 企业主从婚姻法到继承法分析】

4.法商资产配置八关键