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复杂产品销售之公募基金
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复杂产品销售之公募基金 - 授课老师
金钟美国注册财务策划师
讲师背景：毕业于上海交通大学，15年以上金融/投资工作经验，其中9年一线销售/管理工作经验； 上海财经大学RFP特聘讲师，中财会特聘讲师；美国注册财务策划师；7年金融线上线下培训经验，培训单位有银行、基金、资管以及大型金融集团；相关资质：保险从业资格证书、基金从业资格证书、证券从业资格证书；现任：某大型上市集团公司 培训总监曾任：海银财富高级培训经理；招商银行贵宾理财经理，泰康保险营业部经理； 专业领域：详细]
复杂产品销售之公募基金 - 课程简介
一、资产配置--市场研判
1.1 宏观经济周期
（1）天时、地利、人和--经济周期对资产的影响
1.2 时事热点分析--科创板
（1）何谓科创板
（2）科创板是否具有投资的价值，是否现在投
1.3 我国二级市场研判--二级市场现在的周期定位
（1）为什么要判断周期
（2）案例分析--美国二级市场
（3）如何判断周期--定量&定性
二、通过资产配置的方式来销售基金
2.1 客户需求
（1）不同年龄阶段客户对于理财产品的不同选择--理财三要素分析
（2）通过KYC明确客户的理财目标、风险偏好、可投资产情况
2.2 资产配置方案
（1）不要单独销售基金产品--组合营销是王道
（2）市场研判分析+大额基金定投+中期配置决策=稳妥的配置方案
（3）案例分析--基金定投实例分析
2.3 异议处理--受伤基金客户
（1）可投资产分析--投资所占资产比例
（2）投资心态分析--买什么、买多少、看多远
（3）客户经理实例展示--自己的故事最容易打动客户
三、课程回顾
