“
理财规划与资产配置
”
理财规划与资产配置 - 授课老师
理财规划与资产配置 - 课程简介
一、财富管理市场及发展趋势
1、财富管理市场的规模与增长
2、财富管理服务发展的阶段
3、财富管理在零售业务中的作用
4、理财经理在财富管理服务中的定位
二、理财客户心理分析与理财规划设计
1、客户经营中的常见问题
客户的留存
客户价值提升
如何解除客户对理财产品收益率的纠结
2、理财规划的核心要素
我现在在哪
我将要去哪
如何达成目标
3、客户理财规划的步骤
了解客户家庭情况
为客户做财务诊断
理财目标的设定
资产配置方案设计
定期检视
三、资产配置方法与产品解析
1、资管新规对理财产品带来的影响
2、理财产品的分类与特点解析
债权类产品
权益类产品
商品及衍生产品
混合类产品
3、资产配置的方法
依据理财目标法
核心—卫星组合法
标准普尔配置法
四、理财方案营销沟通技巧
1、营销实战中的困惑
2、初步接触的技巧
3、需求沟通的技巧
客户购买价值等式
有效提问法
4、方案及产品沟通技巧
5、案例研讨与分享
