财富管理之巅--财富传承
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财富管理之巅--财富传承 - 授课老师
财富管理之巅--财富传承 - 课程简介
2015年的5月，某知名银行与咨询公司共同发布了《2015中国私人财富报告》，这份报告是继2009年、2011年和2013年发布的，专门针对中国高端私人财富市场的权威报告。2015年，高净值客户关注的首要目标-保障财富安全-财富传承-子女教育-创造更多财富。纵观每一期的财富目标，我们发现财富传承的重要性显著上升：2009年目标-创造更多财富-高品质生活-其他-财富传承；2011年目标-创造更多财富-高品质生活-保证财富安全-财富传承；2013年目标-财富保障-高品质生活-子女教育-财富传承。
为什么高净值人群越来越关注财富传承？不同种类的资产在传承时选用何种传承方式视为上策？哪些因素会直接或间接的影响到财富的有效传承？如何规划，才能按照自己的意愿将财富永续传承？本次培训为您揭开财富传承之面纱，解读传承的精要。
课程对象
Ø 高净值客户、上市公司股东及高管
Ø 私人银行客户经理
Ø 金融机构财富管理部门人员
课 时
半天（3小时）
课程目标
Ø 加深高净值客户对财富传承的意义了解
Ø 结合真实案例，了解不同种类的资产如何选择适当的传承工具
课程大纲
第一部分 财富传承的目的与意义
1、 财富传承之生命轨迹
2、 传承的核心问题
案例：财富的四权统一
3、 规划财富传承的要求
第二部分 一般资产的传承方式解析
1、不动产的传承解析
赠与、遗嘱与继承
案例：女富豪的遗产究竟归谁？
2、现金/投资理财产品的传承解析
案例：谁冻了我的资产？
现金类资产如何装进法律合同？
案例：爱的延续
信托的规划运用
案例：戴妃之托
3、 如何应对一般资产的税务债务？
4、婚姻与财富传承
婚姻法的基础知识
案例：门当户不对之真爱难觅
案例：邓文迪吻别默多克-传媒帝国之撼
第三部分 企业股权的传承之道
1、 企业传承与继承之别
2、 股权传承的几大筹划工具
Ø 企业治理、股权结构和股东协议
案例：掌门人的困惑
Ø 为公司及投资人对冲风险--股东/关键人寿险
案例：早逝的明星基金经理
Ø 公司型信托架构的安排
案例：龙湖地产的信托计划
3、 家族企业的传承
家族企业传给谁？
顶层设计传承的“蓝图”架构
总结：登高识远，提早规划财富传承之路，让财富与精神永续！
