财富管理—风险管理之保险
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财富管理—风险管理之保险 - 授课老师
财富管理—风险管理之保险 - 课程简介
我们谈起健康的时候，很多人就会想到身体的健康，今天的中国人，想拥有开心、幸福的生活必须要具备三大健康：身体健康、心理健康、财务健康。
财务健康一个基本的概念是:家庭财务中增加风险管理，减少财务出现潜在的问题。财务健康的基础是防范财务风险，财务风险的预防如养生、需要有预判与正确的思路。大家之所以关注财务养生，一是怕生病，社会上因病致贫或因病返贫的案例确实让人揪心；二是希望财富增值，对抗无形的通货膨胀，税收和各种财务风险。
我们在财富管理中应该如何做到防范财务风险，让自己的家庭财务更健康呢？本次课程为您揭开财务的风险管理之道—如何运用保险做好风险管理。
课程对象
Ø VIP客户、银行的客户经理等
课 时 1天（6小时）
课程目标
Ø 从财务养生的概念入手，加深客户对财务风险的认识，了解保险对于家庭财务健康的重要性。
Ø 结合真实案例，了解不同情况下，如何选择适当的保险，构建稳健的家庭财务结构。
课程大纲
第一部分 财务养生的概念
1、引出财务养生的概念
Ø 财务亚健康
Ø 财务亚健康的分类
第二部分 财务养生要做好哪些风险管理
1、 从财富管理的不同阶段，分析风险管理的重点
2、 保险在财富管理中的意义
1、健康保险案例分享
2、保险的实质与意义—风险的最佳管理工具
3、如何购买适合自己的健康保险
Ø 健康保险的种类
Ø 健康保险的条款解读
Ø 有关健康保险的理赔知识
第三部分 儿童教育金保险的目的与意义
1、 为什么要为孩子准备专款专用的教育金保险
2、 教育金保险的案例
3、 如何为孩子挑选一款适合的教育金保险
第四部分 我们该如何面对未来的养老生活？
1、 算算我们的退休金知多少？
2、 解读养老保险
第五部分 如何利用保险规划资产传承
1、财富传承的目的与意义
传承的核心问题 案例：财富的四权统一
2、一般资产的传承方式解析
不动产的传承解析
案例：女富豪的遗产究竟归谁？
3、现金/投资理财产品的传承解析
案例：谁冻了我的资产？
4、如何应对一般资产的税务债务？
5、婚姻与财富传承
婚姻法的基础知识
案例：门当户不对之真爱难觅
第六部分 国内保险VS香港保险
1、 香港保险123
2、 保险产品的大PK
案例解析：重疾保险与分红保险对比
3、 从资产配置的角度看待国内与香港保险
总结：财务的养生，重在预防为主，未雨绸缪。善用保险，为财务健康保驾护航！
